欺詐風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的“陷阱”——代理“陷阱”

　在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，代理方式是目前欺詐風(fēng)險(xiǎn)“高發(fā)領(lǐng)域”，許多借權(quán)經(jīng)營(yíng)、掛靠經(jīng)營(yíng)，都是用代理方式來(lái)獲得外經(jīng)貿(mào)企業(yè)的合法認(rèn)可。其表現(xiàn)形式是:

　在代理進(jìn)口中，委托人利用代理進(jìn)口合同騙取信用證頂下貨物；在即期信用證中，騙取開(kāi)證行付款，或在遠(yuǎn)期信用證中，承兌匯票后進(jìn)行貼現(xiàn)。

　在代理出口中，委托人與外商相互串通，在信用證中設(shè)置軟條款，騙取外經(jīng)貿(mào)企業(yè)信用證頂下打包貸款。在代理進(jìn)料加工復(fù)出口中，委托人與外商以委托出口為誘餌，騙取外貿(mào)公司申領(lǐng)進(jìn)料加工登記手冊(cè)等。

　在上述業(yè)務(wù)中，外貿(mào)公司因不能全程跟蹤，對(duì)外商與委托人串通一氣也全然不知。而在案發(fā)后，受處罰的卻是有進(jìn)出口經(jīng)營(yíng)權(quán)的外貿(mào)公司。

　最讓人心動(dòng)的“陷阱”——高利“陷阱”Bgyedu.CoM

　在許多業(yè)務(wù)信息源的傳播中，最誘人的當(dāng)然是取得豐厚的經(jīng)濟(jì)效益，不論是來(lái)自哪個(gè)方面，設(shè)陷者總是將利潤(rùn)提得很高，同時(shí)又提出一些看似十分合理的要求和一些可以讓步的條件，讓你一步一步進(jìn)人設(shè)置的陷阱。比如:①在出口業(yè)務(wù)上，稱每美元可賺2～3元人民幣；②在進(jìn)口業(yè)務(wù)中稱每美元可賺5～6元人民幣；③在出口退稅上，稱退稅全給外貿(mào)公司；④在代理進(jìn)出口上往往以高達(dá)3%～5%左右的代理費(fèi)作籌碼。外貿(mào)公司在急功近利思想驅(qū)動(dòng)下，無(wú)論怎樣也不愿舍棄這筆難得的生意，放松了警惕性。

　最傳統(tǒng)的“陷阱”——好處“陷阱”

　一些推銷商和中間人在外貿(mào)公司確定做該項(xiàng)業(yè)務(wù)前，為盡快達(dá)到成交和掌握主動(dòng)權(quán)的目的，往往對(duì)其業(yè)務(wù)人員許以好處作為誘餌，這些“好處”包括給百分之多少的回扣，或許諾另外的酬勞和待遇等，當(dāng)這些承諾得到外貿(mào)公司業(yè)務(wù)人員的同意后，“業(yè)務(wù)”即告成交。一旦你掉入這種“好處”陷阱之后，在美麗的諾言后面隱藏的是另一場(chǎng)“惡夢(mèng)”。

　最常見(jiàn)的“陷阱”——合同“陷阱”

　設(shè)陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來(lái)引誘對(duì)方上當(dāng)，常用的伎倆包括：

　①利用名片（騙）主體:合同當(dāng)事人一方?jīng)]有注冊(cè)資本，不能提供營(yíng)業(yè)證明、法人資格證明，僅只有個(gè)人名片（標(biāo)有公司、職務(wù)、通信地址、電話等），這種商人無(wú)法人資格，常以東南亞、港澳臺(tái)等地公司名片出現(xiàn)，并以中間商自居收取傭金。這種情況比較容易識(shí)破。

　②變更條款:如變更合同主體條款，詐騙者稱因各種原因建議由第三方代替自己履約；變更合同運(yùn)輸條款，改班輪運(yùn)輸為租船運(yùn)輸;變更支付條款，改信用證支付為托收或匯付；變更檢驗(yàn)條款，要求改為外方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)等。

　③不簽書面合同：設(shè)陷者以《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》第11條為由，并振振有詞提出，外貿(mào)公司可不必?fù)?dān)心沒(méi)有書面合同，只要雙方認(rèn)同即可。

　④利用條款:在國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，許多設(shè)陷者都是利用有些條款的不完善進(jìn)行欺詐，主要表現(xiàn)在下列條款方面:如品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等等。

　最無(wú)奈的“陷阱”——信用證的“軟條款”

　信用證結(jié)算方式是國(guó)際貿(mào)易結(jié)算的主要方式。有些國(guó)外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以此獲取信任，而有部分外貿(mào)公司往往在未了解對(duì)方信譽(yù)的情況下，被信用證所“蒙蔽“，忽視采取防范措施。在信用證的內(nèi)容上，設(shè)陷者往往在其信用證中規(guī)定一種條款，這種條款能否實(shí)現(xiàn)完全取決于開(kāi)證人，受益人無(wú)論進(jìn)行何種努力都不可避免地被拒付。這就是利用信用證“軟條款”進(jìn)行詐騙的“陷阱”。

　常見(jiàn)軟條款有以下幾種類型:①暫不生效信用證，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開(kāi)證人確認(rèn)后再通知信用證生效;②船公司、船名、目的港、起運(yùn)港或驗(yàn)貨人、裝船日期須待開(kāi)證人通知或征得開(kāi)證人同意，開(kāi)證行將以修改書的形式另行通知：③貨到目的地港后通過(guò)進(jìn)口商檢驗(yàn)后才履行付款責(zé)任；④指定受益人必須提交國(guó)外檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)證書或由申請(qǐng)人指定代表出具的證書等等，此類欺詐常發(fā)生于CFR/CIF合同。

　最難防范的“陷阱”——單證“陷阱”

　目前，在進(jìn)出口貿(mào)易的各個(gè)環(huán)節(jié)中，單證是經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的主要依據(jù)和憑據(jù)，正是這種特性，讓設(shè)陷者挖空心思，大做文章。

　在外貿(mào)實(shí)踐中，設(shè)陷人一般在下列單據(jù)中制假較多：一是出口報(bào)關(guān)單；二是外匯水單；三是合同；四是匯票、本票；五是提單。還有的偽造全套單據(jù)與信用證要求相符，使銀行因表面上單證相符無(wú)條件付款，從而達(dá)到欺詐目的，這是一種出現(xiàn)機(jī)率較高的欺詐方式。根據(jù)《UCP500》規(guī)定，受益人要提交商業(yè)發(fā)票、匯票、運(yùn)輸單據(jù)（包括海運(yùn)提單、鐵路運(yùn)輸提單、航空運(yùn)單、承運(yùn)貨物的收據(jù)）等，其中，海運(yùn)提單是最主要的單據(jù)，還有我國(guó)進(jìn)出口管理中的報(bào)關(guān)單、外匯水單、核銷單等，均是重要單據(jù)。詐騙者偽造內(nèi)容，設(shè)定假公司開(kāi)具假單證，有的甚至通過(guò)剪接，涂改偽造信用證等。

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